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리츠(부동산펀드) 알아보기

리츠(부동산펀드)란?


리츠는 Real Estate Investment Trusts의 약자로, 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산 및 부동산 관련 증권에 투자하며, 이로 인해 발생하는 수익을 투자자에게 배당하는 상법상 주식회사입니다. 



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부동산투자회사(리츠)는 부동산 자산에 투자하고 임대료를 비롯한 투자 수익을 얻게 됩니다. 투자자는 리츠 지분투자를 통해 소액으로도 대형 우량 부동산 자산에 투자기회를 얻습니다.


국내 리츠의 경우 법적으로 배당 가능 이익의 90% 이상을 주주에게 배당해야 하기에 대표적인 배당주로 자리잡고 있습니다.

또한, 자산을 매각해서 생기는 매각차익에 대해서도 90% 이상 배당을 해야하므로 임대수익 뿐만 아니라 자산가치 상승에 따른 수익도 배당받을 수 있습니다. 




리츠의 장점



투자자는 등기상 소유자가 아니다.


리츠펀드, 부동산펀드, 리츠부동산펀드, 리츠, 리츠 투자, 리츠ETF, 연금저축펀드 리츠, 연금저축펀드리츠 투자를 진행하게 될 때, 투자자는 자산을 직접 매입하지 않으며 주주의 자격으로 투자해 자산의 일부 권리 및 현금흐름만 수취합니다. 이러한 경우 세금 관련 우위, 관리의 우위 등을 점할 수 있습니다.


리츠펀드, 부동산펀드, 리츠부동산펀드, 리츠, 리츠 투자, 리츠ETF, 연금저축펀드 리츠, 연금저축펀드부동산 자산과 관련해 정부는 시장을 진정시키기 위해 종합부동산세, 다주택자 양도소득세 등 다양한 방법으로 규제를 강화했습니다.

여기에 기본적으로 내야 하는 재산세, 농어촌특별세, 법인일 경우 법인세 등이 추가됩니다. 리츠 투자를 진행하게 되면 이러한 세금의 압박에서 자유롭게 됩니다.


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또한 부동산 자산을 실물로 대출을 통해 매입할 경우 금리변동에 위험에 노출이 되어 실제 현금흐름 수익은 더 낮아질 수 있습니다.

단, 리츠에 투자할 경우 자산 직접매입이 아니기에 과도한 레버리지를 낄 수 없어 상승기에는 큰 이익을 볼 수 없다는 단점도 있으나, 세금 및 관리의 측면에서 보면 충분히 매력적이라 느껴질 수 있습니다.



환금성이 매우 높은 자산이다.


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부동산은 거래대금이 주식에 비해 크기 때문에, 매수자가 나타나기 어려운 시기에는 판매가 사실상 불가능합니다.


반면에 주식은 거래소를 통해 주식을 빠르게 처분할 수 있습니다. 물론 리츠는 기본적으로 ‘장기투자’를 통한 배당수익 창출이 목적이기 때문에 ‘익일거래’는 하지 않으시겠지만 시장이 침체기로 들어갔을 경우 의사결정을 통해 빠르게 시장위험 노출금액을 최소화 시킬 수 있습니다.




리츠 투자는 어떻게 하면 좋을까?


배당의 특성을 잘 이용해야 한다.


리츠펀드, 부동산펀드, 리츠부동산펀드, 리츠, 리츠 투자, 리츠ETF, 연금저축펀드 리츠, 연금저축펀드리츠는 가격 변동이 일반 주식에 비해 크지 않다는 특징이 있습니다. 또한 평균적으로 연 2%의 배당을 하는 주식(국내)과 달리, 리츠(국내)는 평균 연 7% 전후의 배당을 하고 있어요. 리츠에 투자했을 때, 복리로 환산하게 된다면 5년 후 배당으로만 '약 40.2%'의 수익률을 올릴 수 있기 때문이에요. *배당수익률 출처 KAREIT 한국리츠협회


단기 매매 차익을 위한 거래보다는 장기적인 투자를 진행하는 경우 매우 적합해요.



일반적인 예치 투자 방식 보다는
적립식 투자에 엄청난 강점

 

리츠펀드, 부동산펀드, 리츠부동산펀드, 리츠, 리츠 투자, 리츠ETF, 연금저축펀드 리츠, 연금저축펀드특히 국내 리츠는 주가 변동률이 크지 않다는 점이 양날의 검으로 작용해요. 차익 실현 보다는 배당 수익률을 목표로 투자를 하는 경우가 조금 더 적합하다고 볼 수 있어요.


주가가 떨어진 상태에서 매수하는 경우 '배당 수익률'이 증가하고, 주가가 오르는 시점에는 '리밸런싱'을 통해 매도하고 주가가 떨어진 리츠를 매수해 나가는 것이 손쉽게 사용할 수 있는 적절한 관리 기법이에요.


이는 한번에 예치를 한 상태에서 관리를 하는 것 보다, 일정 금액을 천천히 늘려가나는 적립식 투자를 하게 된다면 좋은 결과를 기대할 수 있어요.

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