연금투자 가이드

투자자문사 서비스 알아보기

투자자문이란?


투자자문은 금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자 판단을 해 주는 것을 의미해요. 투자자문사는 이러한 투자자문을 업으로 영위하는 사업체를 뜻합니다.


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고객의 증권사에 예치된 고객의 돈을 증권사 트레이딩 서비스를 이용하여 관리합니다. 고객은 증권사를 통해 투자자문사와 자문 계약을 체결하게 되고, 투자자문사는 증권사에 안전하게 예치되어있는 돈을 제공하고 있는 포트폴리오를 통해 관리하게 됩니다. 







투자자문 서비스는
어떻게 운영되나요?



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투자자문은 포트폴리오를 조성하고, 증권계좌를 자문계약을 체결하게 됩니다.
투자자의 증권계좌에 자문을 요청한 후 투자자가 수락을 하게 되면 증권계좌에서 포트폴리오에 담겨있는 투자 상품 만큼 자동매매가 이루어집니다.

펀드의 경우, 투자자가 증권계좌를 통해 직접 펀드를 매수하고 매도하는 과정을 진행해요. 이러한 펀드까지도 포트폴리오에 포함할 수 있는 것이 투자자문의 장점이에요.





미국에서는 이미
13경원이 운용되는 방식



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금융 강국, 미국에서는 투자자문 업체를 통해 무려110조 달러, 우리돈으로 13경 원 가량의 자산이 운용되고 있어요.

2021년 IAA(Investment Adviser Association, United satets)에서 발표한 자료에 따르면 RIA(Registered Investment Adviser)의 운용 규모가 약 110조 달러, 우리 돈으로 13경 원 가량의 돈이 운용되고 있다고 발표했어요.








투자자문은 본업소득에
집중할 수 있는 환경


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투자 소득으로 충분한 수입을 얻을 정도로 투자 역량을 키우기 위해서는 많은 시간을 할애해야 합니다. 특히 연금같이 장기 운용이 필요한 상품은 더 많은 시간을 할애해야 합니다. 그렇지만 본업이 되는 사업소득과 근로소득을 소홀히 할 수는 없겠죠.

투자자문 서비스를 이용하시게 되면, 매우 간편한 방식으로 투자자가 되기 위해 공부해야 하는 이 시간 만큼을 본업에 투자하고 전문 투자자에게 운용을 맡김으로써 자본 소득은 높이고 직접 운용 할 때 보다 상대적으로 안정감 있는 자산 관리가 가능합니다.

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